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濟南市人民政府關于印發(fā)濟南現(xiàn)代金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展行動計劃（2018-2022年）的通知

各區(qū)縣人民政府，市政府各部門（單位）：

現(xiàn)將《濟南現(xiàn)代金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展行動計劃（2018-2022年）》印發(fā)給你們，請認真組織實施。

濟南市人民政府

2018年12月4日

濟南現(xiàn)代金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展行動計劃

（2018-2022年）

為進一步加快現(xiàn)代金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展，提升金融服務實體經(jīng)濟和新舊動能轉換水平，推動具有全國影響力的產(chǎn)業(yè)金融中心建設，根據(jù)《山東省人民政府關于印發(fā)山東省現(xiàn)代金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展規(guī)劃（2018—2022年）的通知》（魯政字〔2018〕215號）等文件精神，制定本計劃。

一、總體思路

以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導，全面貫徹黨的十九大精神，秉承“質量優(yōu)先、效率至上”的發(fā)展理念，以服務實體經(jīng)濟和新舊動能轉換為根本出發(fā)點，著力優(yōu)化金融組織結構、融資結構、空間結構，多維推進金融業(yè)務創(chuàng)新，積極深化金融開放合作，進一步優(yōu)化金融生態(tài)環(huán)境，實現(xiàn)傳統(tǒng)金融向現(xiàn)代金融轉型升級，促進現(xiàn)代金融與實體經(jīng)濟、科技創(chuàng)新、人力資源協(xié)同發(fā)展，努力把金融產(chǎn)業(yè)打造成為我市戰(zhàn)略性支柱產(chǎn)業(yè)和千億級現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)，開創(chuàng)產(chǎn)業(yè)金融中心建設新格局。

二、基本原則

（一）堅持聚焦金融服務實體經(jīng)濟發(fā)展。結合省、市新舊動能轉換布局與要求，加強金融對我市“十大千億產(chǎn)業(yè)”及全省“十強產(chǎn)業(yè)”的支持力度，提升城市建設與創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)金融服務功能，暢通金融服務實體經(jīng)濟的“主動脈”和“微循環(huán)”，為實體經(jīng)濟發(fā)展提供重要金融支持，在服務實體經(jīng)濟中壯大金融產(chǎn)業(yè)，實現(xiàn)金融產(chǎn)業(yè)與實體經(jīng)濟協(xié)調(diào)發(fā)展。

（二）堅持問題導向與前瞻引領相結合。著眼金融產(chǎn)業(yè)體量小、法人金融機構薄弱、服務輻射能力不強、新興金融發(fā)展相對落后等現(xiàn)實問題，正確研判發(fā)展形勢、把握發(fā)展趨勢,著力補短板、拉長板，前瞻性布局金融科技等新興金融領域，加快構建現(xiàn)代金融產(chǎn)業(yè)體系。

（三）堅持市場有效與政府有為有機統(tǒng)一。發(fā)揮市場在資源配置中的決定性作用，突出金融機構和金融市場的主體地位，在企業(yè)增信、投資引導、信用建設、風險防范、風險補償、對外合作等領域，政府主動作為，彌補市場失靈，培育市場力量，增強市場活力。

（四）堅持金融創(chuàng)新與風險防范合理平衡。在金融改革創(chuàng)新、對外開放等領域積極爭取先行先試，搶占未來發(fā)展先機。注重風險防控，完善金融監(jiān)管體系，加強監(jiān)管科技應用，規(guī)范金融秩序，確保不發(fā)生系統(tǒng)性、區(qū)域性金融風險，保障金融產(chǎn)業(yè)健康可持續(xù)發(fā)展。

三、發(fā)展目標

努力打造市場化、高端化、國際化和功能型、創(chuàng)新型、支柱型現(xiàn)代金融產(chǎn)業(yè)，建成具備強大資源集聚和服務輻射能力的國內(nèi)重要產(chǎn)業(yè)金融中心。

——支柱地位突出。到2022年全市金融產(chǎn)業(yè)增加值達到1250億元，占GDP比重達到12%左右；金融業(yè)稅收達到250億元，占稅收比重達到13%左右，社會貢獻度進一步提升；本外幣存款余額達到2.5萬億元，本外幣貸款余額達到2.3萬億元；全年保費收入達到600億元，保險深度達到5.7%左右，保險密度達到7500元/人；金融產(chǎn)業(yè)主要指標在全省的首位度大幅提升。

——組織體系健全。到2022年末，銀行、證券、保險、信托、期貨以及各類新興和新型金融機構加速集聚發(fā)展，形成牌照齊全、結構合理、功能互補的現(xiàn)代金融機構體系，做大做強一批以齊魯銀行、中泰證券、山東信托、泰山保險、濟南農(nóng)商行等為代表的本地法人金融機構，金融機構總數(shù)達到1000家以上。

——市場功能完善。對接和利用國內(nèi)外多層次資本市場的能力不斷提高，社會融資結構不斷優(yōu)化，股權與債權、直接與間接融資均衡發(fā)展，區(qū)域要素交易市場的活躍度大幅提升，輻射服務功能進一步增強。到2022年末，境內(nèi)外上市公司數(shù)量達到70家以上，區(qū)域要素交易平臺新增10家以上。

——改革創(chuàng)新活躍。在科技金融、物流金融、綠色金融、文化金融、消費金融等產(chǎn)融結合領域加強業(yè)務、產(chǎn)品、模式創(chuàng)新，形成一批金融服務實體經(jīng)濟和新舊動能轉換的“濟南經(jīng)驗”。加大新興和新型金融培育力度，打造金融科技產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新發(fā)展高地。

——空間布局合理。“核心區(qū)+特色功能集聚區(qū)”的空間布局基本形成。將中央商務區(qū)（CBD）打造成為國內(nèi)知名的高端化產(chǎn)業(yè)金融集聚區(qū)和城市名片。將科技金融大廈、漢峪金谷打造成為國內(nèi)知名區(qū)域科技金融中心。山東新金融產(chǎn)業(yè)園進一步擴容，打造成為股權投資基金、融資租賃等創(chuàng)新型金融業(yè)態(tài)為主的新金融集聚區(qū)。各區(qū)縣形成特色鮮明的金融功能區(qū)。

——開放合作領先。全球金融高端資源要素加快集聚，外資金融機構數(shù)量和質量雙提升，國際交流合作卓有成效，產(chǎn)業(yè)金融中心的國際知名度大幅提高，入選全球金融中心指數(shù)。

——生態(tài)環(huán)境優(yōu)良。建成國內(nèi)一流的金融政策環(huán)境、法治環(huán)境、人才環(huán)境、社會信用環(huán)境，金融風險防控能力不斷提升，守住不發(fā)生系統(tǒng)性、區(qū)域性風險的底線。

圖片1.png圖片2.png

四、戰(zhàn)略工程及重要舉措

（一）金融組織壯大工程。

1.做大做強法人機構行動。

具體目標。加快民營銀行、公募基金公司、消費金融等空白領域法人機構實現(xiàn)零的突破，一批上市法人金融機構利用資本市場做大做強，到2022年，法人金融機構數(shù)量實現(xiàn)倍增，達到70家以上。

推進措施。（1）填補相關領域法人金融機構空白。全力爭取國家支持在濟南設立民營銀行、消費金融公司、中外合資證券公司、公募基金公司、專業(yè)保險公司、再保險公司等金融機構，打造全牌照、全業(yè)態(tài)金融機構集群。（2）補齊法人金融機構數(shù)量短板。鼓勵和支持管理規(guī)范、抗風險能力強的村鎮(zhèn)銀行設立分支機構，積極吸引國內(nèi)外銀行、證券和保險業(yè)金融機構在濟南設立資產(chǎn)管理、風險管理、投資銀行、直接投資等專業(yè)化子公司，進一步豐富和完善法人金融機構體系。（3）加快產(chǎn)業(yè)金融業(yè)態(tài)發(fā)展。大力支持社會資本和大型企業(yè)在濟南發(fā)起設立產(chǎn)業(yè)金融特征明顯的融資租賃、汽車金融、財務公司等金融類法人機構，為全市提供多元化、全方位的優(yōu)質融資與產(chǎn)業(yè)金融服務。積極爭取國家金融監(jiān)管部門支持，選取我市集團財務公司圍繞產(chǎn)業(yè)鏈上下游企業(yè)開展延伸產(chǎn)業(yè)鏈金融服務試點，實現(xiàn)產(chǎn)業(yè)與金融深度融合發(fā)展。（4）培育一批龍頭金融機構。建立健全獎補政策，支持法人金融機構跨區(qū)域發(fā)展和兼并重組，以濟南為總部基地拓展區(qū)域及全國市場。支持法人金融機構通過境內(nèi)外資本市場上市、引進戰(zhàn)略投資者、整合重組、發(fā)行債券融資等方式增強資本資金實力。支持法人金融機構完善治理結構，健全激勵約束機制，大力引進優(yōu)秀人才，提升經(jīng)營效率和核心競爭能力。（5）整合市屬金融資源。進一步整合全市產(chǎn)業(yè)引導資金、基金和金融企業(yè)、地方金融組織中的政府股權和資產(chǎn)等各類市屬金融資源，做大做強金融控股平臺，積極發(fā)揮市屬國資在固化金融存量資源、導入增量資源中的作用。

重點項目。一是爭取設立民營銀行。加強與銀保監(jiān)部門對接，推動濟南市內(nèi)民營銀行在計劃期內(nèi)獲批并投入運營。二是爭取設立公募基金公司。加強與證監(jiān)部門對接，推動我市第一家法人公募基金公司2020年前批籌，2022年前投入運營。三是壯大濟南金融控股集團。推動其以全資、控股、參股、增資擴股、兼并重組、發(fā)起設立、基金投資等形式，打造成為金融業(yè)態(tài)完備、各金融板塊高效協(xié)同、具備全鏈條投融資服務能力和良好品牌影響力的現(xiàn)代金融服務控股集團。四是推動設立泰山健康保險公司。進一步與銀保監(jiān)部門對接，推動泰山財險公司聯(lián)合社會投資者設立泰山健康保險公司，力爭2019年年底前批籌，2020年7月底前投入運營。五是推進中泰證券上市。支持中泰證券做好上市籌備工作，力爭2019年年底前完成A股IPO發(fā)行上市。六是推進齊魯銀行上市。支持齊魯銀行加快上市步伐，計劃期內(nèi)登陸主板資本市場。七是推進濟南農(nóng)商銀行上市。支持濟南農(nóng)商銀行通過向國有控股企業(yè)、優(yōu)秀大型民營企業(yè)定向募股方式將股本總額增加至45億股，計劃期內(nèi)實現(xiàn)H股主板市場或“A+H”雙資本市場上市。八是研究推動農(nóng)村商業(yè)銀行整合。研究推動濟陽農(nóng)村商業(yè)銀行、章丘農(nóng)村商業(yè)銀行等農(nóng)商行資源整合，增強資本實力，提升資產(chǎn)規(guī)模、盈利能力和抗風險能力。九是推進德華安顧人壽保險公司設立全國性保險代理公司。支持德華安顧人壽保險成立大數(shù)據(jù)網(wǎng)絡融合運營中心，創(chuàng)新拓展銷售網(wǎng)絡，力爭2022年年底前設立全國性保險代理公司。十是支持和泰人壽保險構建線上、線下一體化展業(yè)平臺。支持和泰人壽保險依托騰訊股東優(yōu)勢發(fā)展互聯(lián)網(wǎng)保險業(yè)務，力爭2020年年底前線上、線下展業(yè)范圍覆蓋山東省全域以及東部發(fā)達地區(qū)和中部人口大省。十一是推進魯證期貨設立境外分支機構。支持魯證期貨利用香港上市公司地位以收購、設立等方式建立境外分支機構，力爭2020年年底前完成境外分支機構的設立并投入運營。十二是推進泰山財險混合所有制改革。支持泰山財險推進混合所有制改革試點工作，力爭2020年年底前引入具有較強實力的戰(zhàn)略投資者。十三是推進山東國際信托建設大數(shù)據(jù)金融平臺。支持山東國際信托完善大數(shù)據(jù)運營管理模式，利用“信托香港第一股”地位和豐富牌照資源，持續(xù)優(yōu)化資產(chǎn)布局，提升資產(chǎn)管理和金融服務能力。十四是支持大型企業(yè)集團在濟南設立財務公司。支持市內(nèi)外大型企業(yè)集團在濟南設立財務公司并積極爭取產(chǎn)業(yè)鏈金融延伸試點，推動產(chǎn)融深度融合發(fā)展。

2.做優(yōu)地方金融組織行動。

具體目標。推動政策性和商業(yè)性地方金融組織優(yōu)勢互補、協(xié)同發(fā)展，構建體系完備、形式多樣、運作規(guī)范的地方金融組織體系，支持一批具有核心競爭力的地方金融組織成為行業(yè)領軍企業(yè)，以濟南為基地形成全國性業(yè)務布局。到2022年，地方金融組織數(shù)量達到400家以上。

推進措施。（1）構建政府性融資擔保體系。以加強中小微企業(yè)和“三農(nóng)”融資增信服務為導向，重點培育1—2家主業(yè)突出、經(jīng)營規(guī)范、實力較強、信譽較好、影響力較大的政策性融資擔保公司。推進設立濟南市級政策性再擔保公司或集團公司，積極發(fā)揮政府性融資擔保機構的引領示范和主力軍作用。（2）鼓勵設立各類地方金融組織。支持符合條件的社會資本和各類企業(yè)發(fā)起設立小額貸款公司、融資性擔保公司、典當行、融資租賃公司、商業(yè)保理公司、互聯(lián)網(wǎng)金融公司、民間資本管理公司、民間融資登記服務公司等各類地方金融組織。組建地方金融組織協(xié)會，推動地方金融組織與銀行、保險、信托、基金等機構合作，為中小企業(yè)提供“投保聯(lián)動”“投貸聯(lián)動”等創(chuàng)新金融服務。（3）支持地方金融組織發(fā)展壯大。發(fā)揮政策性擔保和再擔保的引導和杠桿放大作用，優(yōu)化“金政企”風險分擔機制，推動地方金融組織和各類金融資源更好服務中小微企業(yè)和創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)。推動一批業(yè)務經(jīng)營狀況良好，風險控制水平較高的地方金融組織完善公司治理，提升風險管理能力，通過增資擴股、兼并重組、經(jīng)營托管、資本市場上市等方式做大做強，形成一批資金實力雄厚、競爭優(yōu)勢突出、業(yè)務模式領先的骨干企業(yè)。（4）探索建設地方金融組織資金拆借市場。針對地方金融組織發(fā)展資本金不足、融資渠道有限的行業(yè)“痛點”，探索構建地方金融組織資金拆借市場，鼓勵地方金融組織以資產(chǎn)證券化、中小企業(yè)私募債券等方式開展資金端融資業(yè)務，合理放大資本利用倍數(shù)。

重點項目。一是設立市級再擔保集團。加大財政投入和資源整合，力爭2020年年底前，推動濟南金融控股集團聯(lián)合省再擔保集團高標準設立市級再擔保集團。二是出臺促進地方金融組織發(fā)展專項政策。2019年6月底前完成市場調(diào)研，2019年年底前正式出臺相關政策。三是搭建濟南地方金融組織服務平臺。依托地方金融組織協(xié)會，搭建地方金融組織服務平臺，為地方金融組織提供線上線下一體化的全方位、多樣化融資對接和政府增信服務，推動設立地方金融組織資金拆借市場。

3.培育金融中介組織行動。

具體目標。形成各業(yè)態(tài)齊全、功能完善、服務有效的中介服務組織體系，培育一批服務水平行業(yè)領先的金融中介服務組織，打造以信用評級為特色的金融中介服務優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)。到2022年，金融中介服務機構超過2000家。

推進措施。（1）推動信用評級產(chǎn)業(yè)發(fā)展。積極培育信用評級服務市場需求，擴大信用產(chǎn)品使用范圍，大力引進各類信用服務機構，鼓勵企業(yè)和個人設立信用服務機構，推進信用評級機構拓展區(qū)域市場，引進和打造一批在國際國內(nèi)具有較高公信力和市場影響力的信用征信與評級機構。（2）打造保險中介服務高地。抓住當前國內(nèi)保險行業(yè)“產(chǎn)銷分離”的契機，大力培育和引進保險經(jīng)紀、公估、代理等保險中介機構，創(chuàng)新“保險超市”發(fā)展模式，促進保險中介機構集聚發(fā)展。（3）豐富金融中介服務主體。積極發(fā)展會計、律師、資產(chǎn)評估、投資咨詢、金融資訊等金融中介服務機構，完善中介服務產(chǎn)業(yè)鏈條。培育和扶持優(yōu)秀的地方性中介機構，規(guī)范中介機構服務標準，促進中介機構做大做強，提高行業(yè)服務水平。（4）積極發(fā)展金融服務外包。依托濟南信息技術及大數(shù)據(jù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展優(yōu)勢，積極培育發(fā)展金融服務外包企業(yè)，大力吸引金融機構數(shù)據(jù)中心、容災備份中心、產(chǎn)品研發(fā)中心等各類金融后臺機構集聚，打造國內(nèi)外知名的金融服務外包交付中心和金融后臺服務基地。

重點項目。一是設立一家國有控股保險經(jīng)紀公司。通過新設、并購等方式打造一家國有控股全國性或區(qū)域性保險經(jīng)紀公司。二是積極引進知名信用評級機構來濟設立分支機構。三是制定中介機構服務標準。依托行業(yè)協(xié)會和標準化組織，制定中介機構服務行業(yè)標準，積極推動上升為國家標準，2019年7月前完成市場調(diào)研，2019年年底前標準正式出臺。四是推動山東城商行聯(lián)盟加快金融后臺服務中心建設。提高山東城商行聯(lián)盟對中小銀行的服務和支持能力。

4.實施金融招商引資行動。

具體目標。構建與全國產(chǎn)業(yè)金融中心地位相匹配的金融機構體系，到2022年，引進10家以上具有國內(nèi)外影響力的大型金融機構總部、區(qū)域總部或功能總部，在引進國際金融機構區(qū)域總部、國際金融組織分支機構等領域取得重大突破。

推進措施。（1）明確招商引資重點。以專項政策、參股引導、資源置換、整合重組等多種方式吸引境內(nèi)外知名金融機構在濟南設立中國總部、區(qū)域總部、功能總部及專業(yè)化子公司或分公司。搶抓新型金融快速發(fā)展的戰(zhàn)略機遇，大力引進私募基金、消費金融、金融租賃、商業(yè)保理、金融科技等新興和新型金融機構。（2）創(chuàng)新招商引資模式。實施城市“招商合伙人”計劃，強化資本招商、產(chǎn)業(yè)鏈招商和以商引商，圍繞業(yè)態(tài)短板、潛力產(chǎn)業(yè)和引爆性項目開展定向招商。聘任國內(nèi)外知名金融企業(yè)家作為我市“招商大使”，發(fā)揮“招商大使”的行業(yè)影響力，引薦項目落地。加強對校友資源、商會資源的挖掘，建設山東籍金融企業(yè)家數(shù)據(jù)庫，構建“山東籍金融企業(yè)家朋友圈”，繪制“招商地圖”，開展精準招商。（3）構建招商引資網(wǎng)絡。深化與國內(nèi)外領先金融中心城市的金融合作交流，以招商工作站、招商代表處等多種形式，建立常態(tài)化、柔性化招商工作機制。與香港、北京、上海、深圳等地具有廣泛知名度和資源網(wǎng)絡的機構合作設立聯(lián)合招商工作站，建立“清單招商”制度，定期舉辦政策宣講會、項目對接會，加強面向京津冀、長三角和珠三角的招商引資力度。在國際知名金融中心研究設立境外招商代表處，開展與全球領先金融中心的常態(tài)化合作交流。

重點項目。一是引進中國進出口銀行山東省分行或濟南分行。實現(xiàn)大型商業(yè)及政策性銀行區(qū)域總部全部落戶濟南。二是吸引山東省內(nèi)城市商業(yè)銀行在濟設立分行，實現(xiàn)省內(nèi)城商行分行全部落戶濟南。三是培育發(fā)展山東新舊動能轉換基金。爭取山東新舊動能轉換基金母基金、子基金落戶濟南。發(fā)揮濟南市新舊動能轉換基金引導帶動作用，爭取到2022年形成不少于1000億元規(guī)模的母基金群和不少于2500億元的基金總規(guī)模。四是引進一批國際優(yōu)質金融資源。依托中央商務區(qū)優(yōu)質空間載體，爭取到2022年在外資金融機構領域有所突破，引進3—5家具有全球影響力的國際金融機構。

（二）資本市場提升工程。

5.要素交易平臺搭建行動。

具體目標。積極推動一批新型要素交易市場設立、集聚、規(guī)范和創(chuàng)新發(fā)展，打造有效服務山東、輻射黃河中下游地區(qū)的樞紐型要素交易市場體系。到2022年，建成3-5家具有全國影響力的要素交易平臺。

推進措施。（1）支持設立新型要素交易市場。大力支持有條件的企業(yè)申請設立能源環(huán)境、知識產(chǎn)權、文化產(chǎn)權、農(nóng)村產(chǎn)權、大數(shù)據(jù)等權益類交易場所，培育一批具有較強資源配置能力的權益類交易市場。聯(lián)合國內(nèi)外知名商品交易所，建設介于現(xiàn)貨與期貨之間的大宗商品交易市場，開展農(nóng)糧、石化、金屬等大宗商品實物、倉單以及非標準化的場外衍生品交易。積極爭取國內(nèi)外期貨交易所在我市設立大宗商品交割庫。建設濟南交易所大廈，推動要素交易市場集聚發(fā)展，促進要素交易市場之間信息共享、合作交流。（2）創(chuàng)新要素交易市場發(fā)展模式。支持要素交易市場開展業(yè)務模式創(chuàng)新，加強與國內(nèi)外交易所、銀行、證券、私募投資機構以及中介服務機構合作，打造“產(chǎn)權流轉+投融資+增值服務”的綜合金融服務平臺。（3）搭建要素交易場所統(tǒng)一監(jiān)管和集中登記結算平臺。利用大數(shù)據(jù)、區(qū)塊鏈、物聯(lián)網(wǎng)等金融科技手段，打造具有交易監(jiān)管、登記結算、風險預警、數(shù)據(jù)報送、綜合分析等功能的交易場所統(tǒng)一監(jiān)管和集中登記結算平臺，加強對交易者、資金流、物流、信息流的閉環(huán)監(jiān)控，促進要素交易市場安全、規(guī)范發(fā)展。

重點項目。一是積極推進山東省交易場所統(tǒng)一監(jiān)管和集中登記結算平臺建設。發(fā)揮山東交易市場清算所在全省交易市場中的核心效應和專業(yè)優(yōu)勢，聯(lián)合國內(nèi)相關機構建設山東省交易場所統(tǒng)一監(jiān)管和登記結算平臺，逐步完善交易場所登記結算、地方金融組織監(jiān)管、非法集資預警監(jiān)測等平臺功能，打造成為產(chǎn)業(yè)金融中心重要的金融基礎設施。二是積極推進濟南交易所大廈建設。統(tǒng)籌整理相關物業(yè)資源，建設濟南交易所大廈，推動區(qū)域要素交易平臺及配套服務機構集聚發(fā)展，打造成為濟南產(chǎn)業(yè)金融中心標志性金融集聚載體。三是支持山東金融資產(chǎn)交易中心創(chuàng)新發(fā)展。積極開展金融股權、債權、銀行不良資產(chǎn)、理財產(chǎn)品、資產(chǎn)證券化產(chǎn)品、小貸公司資產(chǎn)收益權、擔保資產(chǎn)增信等非標準金融資產(chǎn)二級市場交易，打造全國重要的非標準金融資產(chǎn)交易中心。四是大力支持浪潮大數(shù)據(jù)資源與交易中心建設。支持浪潮數(shù)據(jù)所搭建高效、便捷、開放的大數(shù)據(jù)資源集成、交易、挖掘、服務平臺，促進大數(shù)據(jù)市場流通和交易、跨區(qū)域的機構互聯(lián)與合作、政府與商業(yè)數(shù)據(jù)融合應用。五是加快推進濟南碳排放權交易中心轉型發(fā)展。支持碳排放權交易中心加強與全國碳排放交易所以及歐美能源環(huán)境交易所合作，積極開展能源環(huán)境權益交易現(xiàn)貨交易，探索期貨、期權等衍生品合約交易，完善能源環(huán)境領域投融資、技術咨詢及培訓等相關業(yè)務服務，打造成為國內(nèi)領先的能源環(huán)境交易綜合服務平臺。六是積極推動齊魯股權交易中心增資擴股和做大做強。提高齊魯股權交易中心的影響力和輻射帶動作用。

6.私募市場培育發(fā)展行動。

具體目標。培育一批具有較強競爭力和影響力的私募基金投資機構，為創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)、新經(jīng)濟發(fā)展提供有力支撐，到2022年末，全市基金管理人達到1500家以上，力爭基金管理規(guī)模突破9000億。

推進措施。（1）優(yōu)化私募投資基金業(yè)發(fā)展環(huán)境。出臺支持私募投資基金業(yè)發(fā)展政策，鼓勵各類投資者設立私募股權、私募證券投資基金，支持國內(nèi)外知名基金管理機構在我市設立區(qū)域總部或分支機構。簡化辦事程序，開通綠色通道，提供“一站式”服務，促進各類私募投資機構登記注冊便利化。（2）以政府引導基金引導撬動私募投資基金發(fā)展。發(fā)揮省市新舊動能轉換基金的引導功能，聯(lián)合國內(nèi)知名基金管理機構、有實力的金融機構，圍繞基礎設施建設、重點產(chǎn)業(yè)發(fā)展和私募投資基金發(fā)展，發(fā)起設立一批母基金、子基金，促進私募投資基金行業(yè)快速發(fā)展，撬動社會資本支持實體經(jīng)濟發(fā)展。（3）鼓勵CVC投資。鼓勵有條件的大型、成熟企業(yè)以自有資金設立企業(yè)風險投資基金（CorporateVentureCapital，CVC基金），圍繞上下游產(chǎn)業(yè)鏈或新興產(chǎn)業(yè)開展風險投資。（4）拓寬私募基金募資渠道。大力支持具有基金業(yè)務銷售資格的商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、第三方財富管理公司等開展基金銷售業(yè)務，按照風險特征開展投資者適當性匹配。支持私募基金管理人積極拓展社保基金、企業(yè)年金、合格境外投資者等機構投資者資金來源。依托山東金融資產(chǎn)交易中心開展私募股權投資基金二級市場交易，鼓勵設立私募股權二級市場基金，提升私募股權投資流動性。

重點項目。一是出臺關于加快私募投資業(yè)發(fā)展的實施意見，大力支持私募股權投資、私募證券投資及其他私募金融機構發(fā)展。二是用好濟南市新舊動能轉換基金。加強與知名基金管理機構合作，力爭形成千億級母基金群。三是建設創(chuàng)投項目信息庫。加強與全省各類產(chǎn)業(yè)園區(qū)、齊魯股交中心以及全國知名園區(qū)的合作，搭建私募股權投資基金項目對接交流平臺，建設創(chuàng)投項目信息庫，完善企業(yè)經(jīng)營信息及融資需求信息，開展線上線下結合的創(chuàng)業(yè)投資對接活動。四是研究設立產(chǎn)業(yè)招商類股權投資基金。專項用于產(chǎn)業(yè)招商，通過股權紐帶與被投資企業(yè)形成協(xié)同效應，引導被投資企業(yè)落戶濟南，形成集群化發(fā)展。

7.企業(yè)上市掛牌推進行動。

具體目標。引導企業(yè)利用多層次資本市場做大做強，打造資本市場“濟南軍團”。到2022年末，境內(nèi)外上市公司數(shù)量實現(xiàn)倍增，達到70家以上，培育重點上市后備企業(yè)200家，納入上市后備資源庫企業(yè)600家以上。

推進措施。（1）推動企業(yè)多渠道上市掛牌。支持符合條件的企業(yè)利用海內(nèi)外多層次資本市場IPO上市、重組（借殼）上市、掛牌。搶抓香港交易所修訂新興及創(chuàng)新產(chǎn)業(yè)公司上市制度的戰(zhàn)略機遇，推動符合條件的企業(yè)加快赴港上市步伐。（2）夯實企業(yè)上市后備資源基礎。加快推進“個轉企、小升規(guī)、規(guī)改股、股上市”工作，促進企業(yè)規(guī)范合規(guī)發(fā)展，加強上市宣傳引導，提高企業(yè)上市積極性，梯次培育扶持一批上市企業(yè)。（3）實施“國有企業(yè)上市三年行動計劃”。加大國有資產(chǎn)重組整合力度，推動有條件的國有企業(yè)整體和核心業(yè)務資產(chǎn)上市，力爭到2022年新增6家以上優(yōu)勢骨干市、區(qū)（縣）國資企業(yè)上市。（4）優(yōu)化企業(yè)上市服務機制。健全條塊結合、上下聯(lián)動的省、市、區(qū)（縣）三級政府協(xié)調(diào)服務上市機制，開辟綠色通道，采取“一企一策”“一事一議”等方式，協(xié)調(diào)解決上市相關問題。

重點項目。一是加快“四個資源庫”建設。進一步完善改制企業(yè)庫、上市后備資源庫、股權投資機構庫、中介機構庫等“四個資源庫”，對全市規(guī)模以上企業(yè)進行新一輪排摸，將符合新舊動能轉換發(fā)展方向的企業(yè)優(yōu)先入庫，對入庫企業(yè)加大支持力度。依托“四個資源庫”，開展“雙百行動”，即針對百家重點上市培育企業(yè)，開展“走進港交所”“走進上交所”“走進深交所”“金融大講堂”等百場輔導活動，助推企業(yè)掛牌、上市。二是設立齊魯資本市場服務中心。由市、區(qū)（縣）國有企業(yè)出資，聯(lián)合港交所、深交所等證券交易所設立企業(yè)化運作的齊魯資本市場服務中心，打造集企業(yè)上市培育、融資對接、人才培養(yǎng)等功能為一體的資本市場孵化器。三是建設科技金融路演中心。繼續(xù)推進與科技部“科技型中小企業(yè)成長路線圖計劃2.0”的戰(zhàn)略合作，建設濟南科技金融路演服務中心，為科技中小型企業(yè)提供常態(tài)化線上、線下項目路演和投融資對接服務。四是推動成立促進企業(yè)上市服務機構聯(lián)盟。聯(lián)合證券交易所、證券公司、私募股權投資基金、擔保機構、銀行等各方資源，成立非盈利、開放式合作組織，整合各方資源，為企業(yè)改造、上市、新三板和四板市場掛牌等提供綜合解決方案，提升多層次資本市場利用水平。

8.提升債券市場利用行動。

具體目標。融資結構持續(xù)優(yōu)化，債券創(chuàng)新品種融資規(guī)模不斷擴大，到2022年末，全市公司信用類債券存量融資額突破6000億元。

推進措施。（1）提升創(chuàng)新型債券利用水平。積極跟蹤銀行間市場、交易所市場創(chuàng)新型債券動態(tài)，及時開展創(chuàng)新性債券推廣，引導企業(yè)利用創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)債券、綠色債券、中小企業(yè)集合債等創(chuàng)新型債券融資。（2）大力支持資產(chǎn)證券化業(yè)務。大力支持開展應收賬款證券化、房地產(chǎn)資產(chǎn)證券化、保單質押貸款資產(chǎn)證券化、PPP項目資產(chǎn)證券化、知識產(chǎn)權證券化等資產(chǎn)證券化業(yè)務，推動資產(chǎn)證券化成為重要融資渠道。（3）鼓勵企業(yè)海外發(fā)債。鼓勵企業(yè)通過境外發(fā)債、銀行間市場“債券通”等多渠道，吸收利用國際資本市場低成本資金。積極爭取開展企業(yè)發(fā)行外債規(guī)模切塊管理改革試點，在年度發(fā)債總額度內(nèi)，自主選擇發(fā)債時間和發(fā)債額度。（4）加強政府專項債的利用。積極爭取發(fā)行棚改專項債、土地儲備專項債券、收費公路專項債券、扶貧專項債等政府專項債券，優(yōu)化政府融資結構，有效支撐城市建設和公共服務。（5）完善債券發(fā)行增信體系。鼓勵有條件的政策性融資擔保機構為企業(yè)發(fā)債擔保增信，探索設立債券融資風險緩釋基金，構建與專業(yè)增信機構合理的風險分擔機制。

重點項目。一是完善債券融資風險緩釋補償制度。探索設立債券融資風險緩釋基金，為企業(yè)進行債券融資提供增信服務。二是積極爭取駐濟金融機構支持企業(yè)發(fā)債。與駐濟金融機構簽署戰(zhàn)略合作協(xié)議，主動承銷、購買重點企業(yè)發(fā)行的債券。三是實施國有企業(yè)資產(chǎn)證券化示范項目。對符合條件的國有企業(yè)項目開展資產(chǎn)證券化示范，引導資產(chǎn)證券化業(yè)務開展。四是完善落實債券融資補助。對企業(yè)發(fā)行債券融資的，按實際融資額的一定比例給予資金補助。

（三）產(chǎn)融結合創(chuàng)新工程。

9.創(chuàng)新發(fā)展科技金融行動。

具體目標。完善科技金融組織體系，構建涵蓋風險補償、融資補貼、政策擔保、投資引導的科技金融政策體系，提供全鏈條、全周期的科技金融服務，打造全國科技與金融結合領先城市。到2022年，科技銀行、科技保險、科技擔保、科技小貸等科技金融專營機構超過20家，天使基金、創(chuàng)投基金規(guī)模超過3000億元。

推進措施。（1）創(chuàng)新科技企業(yè)信貸支持。利用再貸款、再貼現(xiàn)、準備金政策等貨幣政策工具，加強對科技企業(yè)和科技創(chuàng)新的信貸定向支持。（2）完善風險投資基金體系。積極落實國家創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)和天使投資個人有關稅收政策，大力發(fā)展種子投資、天使基金、創(chuàng)投基金等風險投資基金，解決科技企業(yè)發(fā)展“最先一公里”資金來源問題。（3）加強科技金融服務模式創(chuàng)新。積極爭取本地法人銀行機構先行先試開展外部投貸聯(lián)動業(yè)務。鼓勵金融機構開發(fā)面向科技企業(yè)的專屬金融產(chǎn)品，優(yōu)化服務模式，創(chuàng)新管理機制。依托山東省和濟南市科技金融風險補償金，促進銀行、擔保、保險以及中介服務機構的風險共擔、利益共享，積極推出“孵化貸”“成長貸”“壯大貸”“研發(fā)貸”等政策性科技金融產(chǎn)品，加強對科技企業(yè)的融資支持。（4）推進科技金融綜合服務平臺建設。大力支持建設集科技企業(yè)融資、路演對接、項目孵化及科技成果轉移轉化等功能于一體的科技金融綜合服務平臺，積極推廣“評-保-貸-投-易”運營模式，為科技企業(yè)提供創(chuàng)新金融服務。（5）豐富科技金融組織體系。制定科技金融組織扶持政策，加快發(fā)展科技銀行、科技保險、科技小貸等科技金融專業(yè)機構，為科技創(chuàng)新企業(yè)提供差異化的金融產(chǎn)品和服務。

重點項目。一是加快推進濟南科技金融大廈建設運營。積極打造具有政策扶持、特色產(chǎn)業(yè)、投資融資、成果轉化等功能的綜合性產(chǎn)業(yè)服務中心。二是推動科技金融綜合服務平臺建設。支持各區(qū)縣集聚科技、金融和政策資源，打造覆蓋引導基金、創(chuàng)業(yè)投資、科技信貸、科技擔保、科技保險等業(yè)務體系的科技金融綜合服務平臺，為科技企業(yè)提供全過程、全鏈條投融資服務的政策性科技金融服務。三是加快設立科技產(chǎn)業(yè)發(fā)展基金。設立科技產(chǎn)業(yè)發(fā)展基金，引導社會資本支持創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)、科技成果轉化以及新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展。四是加強科技金融組織培育。大力支持金融機構設立科技銀行、科技保險、科技小貸等科技金融專業(yè)機構，鼓勵社會資本組建科技金融服務機構。

10.創(chuàng)新發(fā)展物流金融行動。

具體目標。探索物流與供應鏈金融發(fā)展的新模式，打造一批物流與供應鏈金融綜合服務平臺，高效服務物流產(chǎn)業(yè)發(fā)展，有效緩解中小企業(yè)融資難問題。到2022年，建成一批以專業(yè)化金融服務為特色的物流與供應鏈金融功能區(qū)。

推進措施。（1）加強對物流新模式新業(yè)態(tài)的信貸支持。引導商業(yè)銀行加強對物流新模式新業(yè)態(tài)、物流園區(qū)、物流基礎設施、物流產(chǎn)業(yè)并購重組、星級物流企業(yè)以及智慧物流等重大物流工程的信貸支持力度。（2）支持打造供應鏈金融生態(tài)圈。鼓勵商業(yè)銀行、供應鏈核心企業(yè)等建立供應鏈金融生態(tài)圈，創(chuàng)新存貨質押、倉單質押、保兌倉、統(tǒng)一授信等物流金融產(chǎn)品與服務，為供應鏈上下游中小微企業(yè)提供線上線下高效便捷的融資服務。（3）支持第三方物流企業(yè)拓展金融服務。支持有實力的第三方物流企業(yè)積極申請小額貸款、融資租賃、商業(yè)保理等金融牌照或與金融機構合作，為客戶提供支付結算、第三方擔保、訂單融資、倉儲融資、保理融資等創(chuàng)新金融服務。（4）依托金融科技引領物流金融創(chuàng)新。鼓勵物流與供應鏈金融企業(yè)加強物聯(lián)網(wǎng)、人工智能、大數(shù)據(jù)、區(qū)塊鏈等技術運用，提高服務效率，提升風險防控水平。（5）鼓勵設立物流金融特色或專業(yè)機構。鼓勵金融機構設立支持物流企業(yè)發(fā)展的特色支行、事業(yè)部或綠色通道，配齊、配強專業(yè)工作人員，建立完善符合供應鏈物流企業(yè)特點的專業(yè)技術和服務模式。

重點項目。一是做大物流產(chǎn)業(yè)基金。將濟南物流產(chǎn)業(yè)基金規(guī)模擴大至10億，鼓勵各區(qū)縣及龍頭企業(yè)發(fā)起設立物流業(yè)發(fā)展基金，力爭2022年，形成百億級物流產(chǎn)業(yè)發(fā)展基金。二是建設物流與供應鏈金融功能區(qū)。依托桑梓店物流中心、董家鎮(zhèn)公鐵貨運中心、空港國際物流中心等樞紐型物流園區(qū)，規(guī)劃建設物流與供應鏈金融功能區(qū)，以物流服務為紐帶，以專業(yè)化金融服務為特色，大力發(fā)展物流與供應鏈金融。三是建設新型供應鏈綜合金融服務平臺。支持傳化、零點、蓋世等物流業(yè)龍頭企業(yè)，依托物聯(lián)網(wǎng)、區(qū)塊鏈、大數(shù)據(jù)等技術，建設新型供應鏈綜合金融服務平臺。四是推動齊魯銀行等商業(yè)銀行物流特色支行的建設和發(fā)展。有效提升對物流企業(yè)的金融服務水平。

11.創(chuàng)新發(fā)展文化金融行動。

具體目標。完善文化金融服務體系，拓寬文化企業(yè)融資渠道，打造全國金融支持文化產(chǎn)業(yè)發(fā)展示范區(qū)。到2022年，建成1-2家具有全國影響力的文化權益類交易平臺，培育3家以上文化類境內(nèi)外上市公司，形成百億級文化產(chǎn)業(yè)投資基金。

推進措施。（1）積極拓寬文化產(chǎn)業(yè)融資渠道。鼓勵銀行等金融機構擴大文創(chuàng)產(chǎn)品抵質押范圍，擴大對中小文創(chuàng)企業(yè)的信貸支持。鼓勵文化企業(yè)發(fā)行文化產(chǎn)業(yè)專項債券、文化產(chǎn)權資產(chǎn)證券化產(chǎn)品和信托產(chǎn)品融資。鼓勵文化企業(yè)利用資本市場上市、掛牌融資。（2）大力支持文化金融產(chǎn)品和服務創(chuàng)新。鼓勵金融機構開展創(chuàng)意、版權以及知識產(chǎn)權質押融資，探索由第三方機構提供信用擔保、資產(chǎn)收購機制。鼓勵銀行業(yè)金融機構開發(fā)具有消費應用場景的文化消費信貸產(chǎn)品，加大文化消費支持力度。（3）加強文化權益類交易平臺建設。支持山東文化產(chǎn)權交易所、山東泰山文化藝術品交易所等文化權益類交易平臺規(guī)范健康發(fā)展，進一步建立健全交易機制，創(chuàng)新交易方式，完善文化產(chǎn)品評估機制，探索標準化、類證券化的文化交易品種，整合銀行、證券、信托、擔保等金融資源，深度推進文化產(chǎn)業(yè)與金融的對接融合。（4）豐富文化金融服務主體。鼓勵金融機構設立文化金融事業(yè)部、文化金融專業(yè)機構，配備專業(yè)化的文創(chuàng)金融服務隊伍，提供量身定制金融服務；大力支持文創(chuàng)產(chǎn)業(yè)投資基金、文化藝術品鑒定評估機構發(fā)展。

重點項目。一是支持山東文化產(chǎn)權交易所做強做優(yōu)。打造成為立足山東、服務全國、面向國際的“文化產(chǎn)權交易平臺”“文化金融平臺”“文化藝術品流轉平臺”和“版權交易中心”，積極探索“文化+金融”的業(yè)務模式創(chuàng)新。二是推動山東泰山文化藝術品交易所規(guī)范化發(fā)展。支持其穩(wěn)妥開展業(yè)務創(chuàng)新，探索推動文化產(chǎn)業(yè)資產(chǎn)證券化，拓寬文化產(chǎn)業(yè)投融資渠道。三是探索建設文化金融合作試驗區(qū)。依托濟南文化產(chǎn)業(yè)優(yōu)勢，積極開展文化金融創(chuàng)新，探索建設文化金融合作試驗區(qū)。

12.創(chuàng)新發(fā)展綠色金融行動。

具體目標。綠色金融組織體系不斷豐富，綠色融資規(guī)模大幅增長，在推動綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展、節(jié)能環(huán)保和生態(tài)文明協(xié)調(diào)發(fā)展等領域探索形成特色鮮明的綠色金融發(fā)展模式。2019年實現(xiàn)綠色債券融資零的突破；到2022年，全市綠色信貸規(guī)模力爭達到2000億元。

推進措施。（1）加大綠色產(chǎn)業(yè)信貸支持。引導商業(yè)銀行等金融機構加大對綠色環(huán)保產(chǎn)業(yè)的信貸投入力度，創(chuàng)新抵押擔保方式，發(fā)展排污權抵押貸款、合同能源管理融資等創(chuàng)新工具。（2）拓寬綠色產(chǎn)業(yè)融資渠道。支持有條件的金融機構、企業(yè)發(fā)行綠色債券、中小企業(yè)綠色集合債、綠色項目收益?zhèn)�，探索發(fā)展綠色資產(chǎn)支持證券（ABS），開發(fā)碳金融融資產(chǎn)品，發(fā)展碳基金、碳債券、碳資產(chǎn)質押、碳資產(chǎn)回購、碳資產(chǎn)租賃、碳資產(chǎn)托管等創(chuàng)新產(chǎn)品。（3）推動綠色金融組織體系建設。鼓勵本地法人銀行和商業(yè)銀行省級、地市級分行設立綠色金融事業(yè)部或專業(yè)機構；支持圍繞綠色產(chǎn)業(yè)、企業(yè)和項目，成立股權投資基金、創(chuàng)業(yè)投資基金等私募基金；加快培育和發(fā)展綠色信用評級機構、綠色金融產(chǎn)品認證機構、綠色資產(chǎn)評估機構、綠色金融信息咨詢服務機構以及環(huán)境風險評估機構。（4）完善財稅支持綠色金融發(fā)展政策。研究制定政府補貼、稅收獎勵、實行優(yōu)惠利率等促進政策,推動綠色產(chǎn)業(yè)健康快速發(fā)展。（5）加快綠色金融標準體系建設。在中央《關于構建綠色金融體系的指導意見》的框架之下，積極探索構建符合我市實際的易操作的綠色信貸統(tǒng)計制度、綠色信貸管理制度、綠色信貸評價制度，制定綠色產(chǎn)業(yè)、項目目錄及適用性的指引，加強綠色金融標準在金融領域的應用推廣和深度融合。

重點項目。一是建立綠色金融風險分擔機制。加強對金融機構發(fā)放綠色信貸、發(fā)行綠色債券的獎勵支持力度。鼓勵政策性融資擔保公司，為綠色信貸和綠色債券支持的項目提供擔保。二是加快綠色信貸管理制度制定。爭取在2020年出臺符合濟南綠色企業(yè)和項目特點的信貸管理制度和操作指引，加大對綠色企業(yè)和項目的支持力度。三是建立綠色金融評價機制，建立符合濟南實際的綠色金融評價體系，明確評價指標設計、評價工作的組織流程，按年對銀行等金融機構進行評價考核。探索建立行業(yè)（企業(yè)）環(huán)境污染風險評價機制，試行環(huán)境污染強制責任保險。四是加快發(fā)展綠色金融創(chuàng)新產(chǎn)品和服務。推動綠色信貸資產(chǎn)證券化和綠色債券發(fā)行，推動環(huán)境責任險等綠色保險產(chǎn)品創(chuàng)新，加快開展碳排放權、排污權等環(huán)境資源交易，促進節(jié)能集約和清潔發(fā)展。五是研究設立綠色銀行的可行性。借鑒美國、英國等發(fā)達國家綠色銀行發(fā)展經(jīng)驗，研究設立綠色銀行的可行路徑及發(fā)展模式。

13.創(chuàng)新發(fā)展農(nóng)村金融行動。

具體目標。到2022年，全市農(nóng)村金融發(fā)展取得明顯成效，金融資源供給大幅增加，涉農(nóng)貸款保持穩(wěn)定增長，農(nóng)業(yè)保險深度和密度全國領先，縣域征信體系全面建成，多層次、廣覆蓋、低成本、可持續(xù)的現(xiàn)代農(nóng)村金融服務體系基本形成，對鄉(xiāng)村振興提供強有力的金融支撐。

推進措施。（1）推動農(nóng)村金融組織體系建設。鼓勵符合條件的境內(nèi)外資本在農(nóng)村地區(qū)投資設立村鎮(zhèn)銀行、小額貸款公司和農(nóng)村資金互助社、農(nóng)村互助保險公司（社）等新型農(nóng)村金融機構。優(yōu)化郵儲銀行、農(nóng)商銀行、村鎮(zhèn)銀行鄉(xiāng)鎮(zhèn)網(wǎng)點布局，支持在農(nóng)業(yè)人口密集和小微企業(yè)集中的縣域設立農(nóng)商銀行和村鎮(zhèn)銀行網(wǎng)點。（2）促進農(nóng)村金融業(yè)務創(chuàng)新。大力支持農(nóng)村“三權”抵押貸款、“三農(nóng)”金融債券發(fā)行等涉農(nóng)金融服務。鼓勵農(nóng)業(yè)保險擴面、提標、增品，開發(fā)滿足新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體需求的保險產(chǎn)品，建立農(nóng)產(chǎn)品價格保險、產(chǎn)量保險和收入保險制度。開展保險支農(nóng)支融資模式創(chuàng)新，推動保險資產(chǎn)管理產(chǎn)品直接對接農(nóng)戶、農(nóng)業(yè)合作社。推廣“保險+期貨”業(yè)務模式，提升對“三農(nóng)”和產(chǎn)業(yè)鏈服務水平。支持設立面向“三農(nóng)”的金融租賃公司和融資租賃公司，開展融資租賃支持農(nóng)業(yè)機械購置試點。（3）加強農(nóng)村金融政策支持。進一步完善市政府與農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行、國家開發(fā)銀行等政策性銀行的合作推進機制，制定針對“三農(nóng)”的開發(fā)性金融政策。發(fā)揮融資擔保扶持資金或融資擔保公司作用，做強政策性農(nóng)業(yè)信貸擔保體系；健全政策性農(nóng)業(yè)擔保風險補償機制，對涉農(nóng)融資擔保貸款損失進行補償；鼓勵政策性融資擔保機構與保險機構開展“擔保+保險”合作，豐富風險分散方式。

重點項目。一是開展新型農(nóng)村合作金融試點。加大財政支持力度，推廣農(nóng)民專業(yè)合作社信用互助業(yè)務、農(nóng)村互助保險等試點業(yè)務。力爭設立1家面向“三農(nóng)”的互助保險公司（社）。二是完善農(nóng)村金融機構網(wǎng)點分布。引導城市商業(yè)銀行、農(nóng)商銀行、郵政儲蓄銀行等在縣域和村鎮(zhèn)增設更多分支機構。三是開展農(nóng)村支付體系建設工程。鼓勵銀行機構和非銀行支付機構面向農(nóng)村地區(qū)提供安全、可靠的網(wǎng)上支付、手機支付等服務，拓展銀行卡助農(nóng)取款服務廣度和深度。四是積極引進鄉(xiāng)村振興公益金融。積極引進支持鄉(xiāng)村振興的公益基金、公益信托，助力鄉(xiāng)村振興。五是成立專業(yè)農(nóng)機具融資租賃公司。鼓勵推動組建主要服務“三農(nóng)”的融資租賃公司，開展大型農(nóng)業(yè)機械設備、設施的融資租賃服務。